نگاهی به رکوردهای شگفت‌انگیز بانک سینا در صورت‌های مالی

گزارش تحلیلی عملکرد بانک سینا در شهریور ماه نشان می دهد این بانک علیرغم تداوم شیوع کرونا و آثار آن بر کسب و کارها، توانسته در کنار تحقق شاخص های عملکردی، به خوبی نسبت ها و استانداردهای مالی را مدیریت کرده و جایگاه خود را در نظام بانکی تثبیت نماید. در ادامه به بررسی کارنامه این بانک می پردازیم.

اختصاص 37 درصد از سود خالص به سهامداران

صورت‌های مالی بانک سینا برای سال منتهی به 30 اسفند ماه 1399 و گزارش فعالیت هیأت‌مدیره که در مجمع سالانه بانک مورد بررسی و تصویب قرار گرفته نشان می دهد سود خالص بانک سینا 4 هزار و 836 میلیارد ریال و سود خالص هر سهم 191 ریال بوده که حدود 37 درصد آن یعنی 70 ریال سود نقدی به هر سهم اختصاص داده شده است. سرمایه شرکت نیز 25 هزار و 384 میلیارد ریال است.

افزایش 235 درصدی سود انباشته در مدت دو سال

همچنین در اطلاعات و صورت‌ھای مالی شرکت اصلی 12 ماهه منتهی به 30 اسفند ماه 1399 آمده است که میزان سود انباشته بانک سینا در مدت دو سال از ابتدای سال 1398 تا پایان سال 1399 با افزایش 235 درصدی مواجه شده و از رقم 1 هزارو 463 میلیارد ریال به 4 هزار و 905 میلیارد ریال رسیده است.
سود جامع سال در صورت سود و زیان جامع شرکت اصلی مبلغ 20 هزار و 220 میلیارد ریال است که در مقایسه با سال گذشته افزایش 1.075 درصدی را نشان می‌دهد.
همچنین میزان سرمایه‌گذاری در سھام و سایر اوراق بھادار در فاصله دو سال از ابتدای 1398 تا پایان 1399، با رشد 130 درصدی مواجه شده و به رقم 25 هزارو 575 میلیارد ریال رسیده است.
با توجه به اینکه اھمیت رعایت استانداردھای بین‌المللی و ملی پس از بحران مالی اخیر بیشتر جلوه‌گر شده است؛ بنابراین بانک سینا بر این عقیده است که رعایت قوانین کشور و پیروی از استانداردھای بین‌المللی برای اندازه‌گیری کفایت سرمایه و نقدینگی، بھترین روش مقابله با بحران‌ھا و حفظ سرمایه بانک است. بنابراین بانک سینا اقدام به پیاده‌سازی محاسبه سرمایه نظارتی و کفایت سرمایه براساس استانداردھای نوین نظارت بانکی و اسناد بال 2 و 3 منتشره کمیته نظارت بانکی بال کرد که گامی مھم و مؤثر در راستای کاھش فاصله میان استانداردھای نظارتی بانک با استانداردھای روز بین‌المللی است که زمینه‌ای برای افزایش سطح ثبات و استحکام بانک است، به‌طوری که در بانک ریسک ھر مشتری و ھر پرونده اعتباری موردسنجش و ارزیابی قرار می‌گیرد.
نسبت کفایت سرمایه در بانک سینا از رقم 8 در سال 98 به 8.9 در سال 99 رسید است که بسیار قابل ملاحظه و قابل توجه است.
بانک سینا بھبود کفایت سرمایه و کاھش تسھیلات غیرجاری و تمرکز بر درآمدھای غیرمشاع را جزو اصلی‌ترین اهداف خود قرار داده است و در این زمینه با افزایش چشمگیر روبه‌رو بوده است.

کاهش 85 درصدی مطالبات مشکوک‌الوصول
همچنین مطالبات مشکوک‌الوصول بانک سینا از رقم 1 هزار و 139 میلیارد ریال در سال  98 به  967 میلیارد ریال در سال 99 رسیده که کاهش حدود 85 درصدی را نشان می‌دهد.

افزایش 40 درصدی سود حاصل از سپرده‌گذاری‌ها

همچنین سود حاصل از سپرده‌گذاری‌های بانک سینا از رقم 2 هزار و 918 میلیارد ریال در سال 1398 به رقم 4 هزار و 95 میلیارد ریال رسیده است که حاکی از افزایش 40 درصدی است.
همچنین نماد وسینا در بورس اوراق بهادار اکنون با قیمت  213  تومان معامله می‌شود که در مقایسه با قیمت 334 تومانی ابتدای امسال افت 36  درصدی را نشان می‌دهد.

مقایسه درآمد تسهیلات اعطایی و سود پرداختی به سپرده‌گذاران بر اساس تراز عملیاتی تجمیعی (6 ماهه ابتدایی سال 1400)
جمع درآمد تسهیلات اعطایی و سرمایه گذاری ها از ابتدای سال مالی تا پایان شهریور ماه 1400 بانک سینا با رشد حدود 42 درصدی نسبت به مدت مشابه سال قبل از رقم 18 هزار و 901 میلیارد ریال به رقم 28 هزار و 267 میلیارد ریال رسید.
همچنین سود پرداختی به سپرده‌گذاران در مدت مشابه سال 1399 رقم 11 هزار و 816 میلیارد ریال بود که در 6 ماهه نخست سال جاری به 17 هزار و 824 میلیارد ریال رسیده است و رشد حدود 51 درصدی را نشان می‌دهد.
همچنین فاصله درآمد حاصل از تسهیلات از سود پرداختی به سپرده‌گذاران (مازاد درآمد تسهیلات به سود پرداختی) در 6 ماه نخست سال 1399 رقم 7 هزار و 85 میلیارد ریال را نشان می‌داد که این رقم در 6 ماه نخست سال جاری با 47 درصد رشد به رقم 10 هزار و  443  میلیارد ریال رسیده است و یکی از بالاترین ترازهای عملیاتی در دوره 6 ماهه منتهی به 31 شهریور 1400 از منظر میزان رشد تراز مثبت عملیاتی را بین بانک‌ها به خود اختصاص داده است.

رشد قابل ملاحظه تراز عملیاتی ماهانه و تجمیعی /
تراز عملیاتی شهریور ماه (تجمیعی) در مقایسه با سال گذشته رقم شگفت‌انگیز 51 درصد رشد را نشان می‌دهد

همچنین کل مانده سپرده‌های سرمایه‌گذاری در پایان دوره شش ماهه 1400 معادل 394 هزار و 147 میلیارد ریال بوده که در مقایسه با مدت مشابه سال گذشته که رقم 278 هزار و 678 میلیارد ریال را نشان می‌داد با جهش 41 درصدی مواجه شده است.

مطابق با گزارش فعالیت ماهانه منتهی به 31 شهریور ماه سال جاری سپرده‌های سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت در مقایسه با مدت مشابه در سال گذشته 36 درصد رشد داشته و از رقم 70 هزار و 828 میلیارد ریال به 96 هزار و 530 میلیارد ریال رسیده است.

افزایش سرمایه 154درصدی
بانک سینا در سال گذشته سرمایه خود را از 10 هزار میلیارد ریال به 25 هزار و 384 میلیارد ریال افزایش داد که رشد 154 درصدی را نشان می‌دهد. این افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها بود.

افزایش 16 درصدی درآمد تسهیلاتی از محل فروش اقساطی
در بررسی جرئی‌تر درآمدهای تسهیلاتی نیز ارقام شگفت‌انگیزی در گزارش 6 ماهه سال 1400 تا پایان شهریور ماه قابل مشاهده است.
درآمد تسهیلاتی بانک سینا در این مدت از محل فروش اقساطی 2.022 میلیارد ریال است. این رقم یک‌ماهه منتهی به 31 شهریور 381 میلیارد ریال بود که نسبت به میانگین ماهانه 5 ماه نخست 1400 یعنی 328 میلیارد ریال، افزایش 16 درصدی را نشان می‌دهد.
همچنین درآمد تسهیلاتی بانک از محل جعاله از ابتدای سال 1400 تا پایان شهریور ماه 2 هزار و 94 میلیارد ریال است. این رقم یک‌ماهه منتهی به 31 شهریور هم حدود 353 میلیارد ریال است که نسبت به میانگین ماهانه 5 ماه نخست 1400 یعنی 348 میلیارد ریال با رشد مواجه بوده است.

رشد 20 درصدی درآمد تسهیلاتی از محل اجاره به شرط تملیک
درآمد تسهیلاتی بانک سینا از محل اجاره به شرط تملیک از ابتدای سال 1400 تا پایان شهریور ماه بیش از 7 میلیارد ریال بوده است. این رقم یک‌ماهه منتهی به 31 شهریور هم حدود 1.4 میلیارد ریال است بود که نسبت به میانگین ماهانه 5 ماه نخست 1400 یعنی 1.16 میلیارد ریال با رشد 20 درصدی مواجه بوده است.

رشد 690 درصدی درآمد تسهیلاتی از محل سلف

درآمد تسهیلاتی از محل سلف با رشد بی‌سابقه 690 درصدی در یک‌ماهه منتهی به 31 شهریور ماه در مقایسه با میانگین 5 ماه نخست سال 1400 روبه‌رو بوده است و در حالی که در 5 ماه نخست درآمد تسهیلاتی این بخش هزار و 34 میلیون ریال بوده، در شهریور ماه این رقم از جمع 5 ماه نخست هم بیشتر شد و به هزار و 635 میلیون ریال رسید.
همچنین درآمد تسهیلاتی بانک سینا در بخش‌های مضاربه، مشارکت مدنی، خرید دین، تسهیلات قرض الحسنه و سایر تسهیلات نیز از ابتدای سال 1400 تا پایان شهریور ماه به ترتیب 82 میلیارد ریال، 4 هزار و 52 میلیارد ریال، 495 میلیارد ریال، 11 هزار و 92 میلیون ریال و 18 هزار و 326 میلیارد ریال بوده است.